6月16日，兴业证券发布了面向财富管理业务和机构业务的两大数字化业务品牌。据了解，此前也有部分券商积极推出自身的数字化服务平台，比如针对机构业务，华泰证券推出的行知品牌，国泰君安推出道合服务平台，海通证券推出的“e海方舟”的一体化数字解决方案等等。

毫无疑问，券商越来越重视数字化业务的品牌建设。

(资料图片)

过往的公开数据显示，过去几年，券商IT投入保持着高速增长，仅在2021年证券公司信息技术投入总金额为338.20亿元、同比增长28.7%。那么，在券商人士的眼中，数字化业务赋能的当下，最重要的又会是哪些问题呢？

券商数字化业务品牌又添新面孔

从前期IT的大投入，到数字化对业务的全面赋能。金融科技对券商的商业模式和业态正在持续上演着重构，科技和业务的超融合成为券商数字金融人士口中的高频词。

关于数字化对于券商的业务赋能，业内较为普遍的理解是，通过大数据、云计算、人工智能、区块链等数字化手段赋能证券公司的经纪、资管、投行、研究、投资等条线的业务模式与工作方式。

某大型券商数字金融人士则告诉记者：“特别是近年来对于财富管理的数字化赋能，行业内都做了较多尝试并且给予了一定资源的投入。概括来说，主要体现在三方面——一是使线上化服务更加高效、便捷和智能；二是基于客户画像、CRM客户管理系统，提供对客户个性化、定制化财富综合解决方案；三是不断提升客户服务的广度，提供专业化、陪伴式的线上智能投顾服务+人工投顾，增加对长尾客户的服务覆盖率。”

而在赋能的过程中，越来越多的券商推出了相应数字化服务平台，甚至是数字化业务品牌。有券商人士表示，目前券商确实都在打造相应地数字化业务服务平台，但将其具体品牌化的倒是不多。

据多位券商数字化人士透露，目前各家在数字化赋能方面的尝试并不一致，究竟如何去实现科技和业务的超融合目标，是业内最为关心的话题。

兴业证券CIO李予涛表示，通过业务平台，依靠大量的数据匹配客户的个性化需求，进而实现为客户提供更为贴心的产品和服务。

数字化赋能过程中，线上投顾服务在内容的生产模式、质量等方面，各家券商选择的方式也不尽相同，有的选择放置单独的部门去运营，有的则是集全公司的力量。“在内容生产上，我们更偏向投教方面的内容。在合规的前提下，充分运用外部资讯及平台，打造更开放的内容生态，最终更好地提供陪伴型服务。”李予涛表示。

对于被认为前景更为广阔的机构业务，李予涛认为，券商不仅需要直接向客户提供服务，更需要扮演好撮合的角色，因为机构之间也同样有业务需求。机构客户的需求，看起来很个性化，其实相对标准。而衡量券商对机构客户的综合服务能力，纵向要做到专业极致，横向则是要讲效率提升。

麦肯锡全球董事合伙人盛海诺先生认为，近年来随着全球事件带来的不确定因素逐渐增加，中国金融体系结构经历着重大变化，为加快赶上改革步伐，券商可以从三大方向重点发力。零售业务方面，打造由客户平台、投顾平台和数智中台组成的财富管理“2+1”科技平台；机构业务方面，围绕以客户为中心的经营理念打造一站式金融服务平台；投行业务方面，围绕内部数字化、工具智能化、服务生态化打造数字化投行工厂。

数字化转型根本：顶层设计

来自《中国证券业发展报告（2022）》的相关统计显示，从当下券商的数字化赋能的实践来看，大型综合类券商在数字化转型中，更多从前后台业务、中后台运营管理等方面展开全面的转型，数字化转型的投入领域全面，投入力度大。中小型券商更侧重于以财富管理领域作为数字化转型的突破口，依托该业务领域原有相对丰富的互联网技术基础和数字化技术储备，进行业务数字化的经营和尝试。

“我们认为，最主要的问题还是缺乏前瞻性、系统性、体系化的顶层设计和战略规划，因为数字化转型不是针对某个业务线、某个局部的优化，而是战略层面的整体变革，需要自上而下达成一致的目标和文化的共识。但在实际推动中会发现，更多的券商还是依靠一些局部业务的‘微转型’，对于最终的数字化转型关键目标和核心工程其实是比较模糊的。此外，面对业务逻辑复杂的金融投资，差异化的数字化服务难度较大，底层的技术搭建能力和有经验的复合型产研、运营人才都较为欠缺。”某券商资深数字金融部门人士告诉记者。

前述深圳数字金融人士则是坦言：“早先我觉得线上投顾在合规尺度的掌控方面并不轻松。后面我觉得数字化这个事情关键是公司怎么想，要不要去做这个事情，从上到下的理念是否一致，文化上能否达成一致很关键。”

而在谈到基础阶段的三大工作，李予涛首先提到的就是文化理念的改变。“在文化理念上，全公司都要积极拥抱数字化思维，业务部门和科技部门要双向融合，是实现数智化全面赋能的重要基础。”

数字化转型涉及商业模式、业务价值、数字化产品、IT建设，以及企业战略、组织保障、文化建设、专业人才、高效协同、流程再造等方面，需要企业具有强大的数字化变革能力和战略执行力，这对于包括券商在内的传统金融企业都是一个巨大挑战。

专业能力比拼越发重要

近几年，券商对数字化转型高度重视，很多券商都将数字化转型作为重塑生态的重要变量。

基于此，券商都提出了很多方向，也做出了不同的努力。

例如，如何通过数字化促进商业模式的创新、驱动业务增长、提升客户体验，优化运营协作效率、拓展业务创新生态等。据了解，国泰君安的“SMART投行”全面数字化转型愿景。广发证券率先推出实际业务地的区块链应用，并获得行业资产证券化领域首个国家专利授权等。同样，海通证券在数字化转型方面也在顺势谋变、加快转型，在机构交易服务方面，针对机构客户，通过打造“e海方舟”的一体化数字解决方案。去年底发布的e海通财APP9.0版本，也将数智化深度融合财富管理业务。

而在数字化赋能开启后，投资顾问也将面临越来越多的工具产品。那么，券商在相关业务领域的竞争力又会转移至哪里？

李予涛指出：“这就是我们常说的打通最后一公里，也就是对投资顾问本身专业能力素养提出了更高的要求。”

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